如何把金融产品卖给适当的客户？ 监管拟要求产品分级、投资者分类

　　【旭才科技】随着中国金融市场不断扩容，投资者日益多元化，如何把金融产品卖给投资经验、风险承受能力匹配的客户，成为金融机构面临的挑战。

　　近日，国家金融监督管理总局发布 《金融机构产品适当性管理办法 （征求意见稿）》（下称 《办法》），向社会公开征求意见，拟对金融机构在适当性管理全过程中的有关义务进行规范，总体思路是金融机构应当了解产品、了解客户，对客户购买的产品提出适当性匹配意见，销售与其相匹配的产品。意见反馈截止至 2025 年 4 月 28 日。