金融机构反洗钱如何落实客户尽职调查？监管拟出台细则

　　【旭才科技】2025 年 1 月 1 日起实施的 《反洗钱法》，将金融机构需履行的 「客户身份识别」 要求升级为 「客户尽职调查制度」，要求金融机构对客户的反洗钱风险进行更深入的实质性了解。这一要求如何更好地在实践中落地？监管部门拟定了细则。

　　8 月 4 日，中国人民银行、国家金融监管总局和证监会发布 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法 （征求意见稿）》（下称 《管理办法》），向社会公开征求意见。

　　起草说明指出，《反洗钱法》 进一步完善了包括客户尽职调查在内的反洗钱义务规定，突出基于风险开展客户尽职调查的工作导向。需要通过 《管理办法》 明确和细化金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存有关规定，以推动金融机构有效落实 《反洗钱法》。