贵金属、宝石买卖反洗钱升级 现金交易超 10 万元需核实身份

　　【旭才科技】2025 年 1 月 1 日生效的新版 《反洗钱法》，规定贵金属和宝石现货交易商、会计师事务所、房地产中介等特定非金融机构在从事特定业务时，要参照金融机构履行反洗钱义务。半年后，针对贵金属和宝石现货交易商的反洗钱管理细则终于发布。按照新规，相关从业机构开展人民币 10 万元以上 （含 10 万元） 或者等值外币现金交易的，应当根据规定履行反洗钱义务。

　　6 月 30 日，中国人民银行发布 《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称 《办法》），明确贵金属和宝石现货交易商从业机构的反洗钱和反恐怖融资工作要求。