反洗钱不力 卢森堡监管机构对支付宝开出 21 万欧元罚单

　　【旭才科技】由于违反卢森堡 《反洗钱及反恐融资法》 等相关规章制度，近日卢森堡金融监管委员会 （CSSF） 认为 Alipay（欧洲） 有限公司 （下称 「支付宝」） 在反洗钱与反恐融资方面存在重要违规行为，开出了约 21.4 万欧元 （约合 178 万元人民币） 的行政罚款。

　　CSSF 的处罚指向支付宝的四项违规行为：一是在 6 起涉及假货的可疑交易中，支付宝没有及时向金融情报机构报告；二是多起风险警报处理缓慢，未在第一时间采取限制措施；三是客户身份核查不完整，特别是远程开户缺乏面对面确认和 KYC（了解你的客户） 文件；四是外包合规监控机制形同虚设，第二道防线没有做到定期监管和效果检视。